El módulo de fraude de pago, que se integra perfectamente en el entorno operativo y proporciona una capacidad no invasiva que genera alertas cuando se identifican comportamientos sospechosos de los usuarios y transacciones anormales.
Basado en reglas empresariales configurables, el módulo construye una línea base de comportamiento usual y eleva alertas en tiempo real cuando se identifica una desviación.
Es altamente configurable y se entrega con un conjunto de reglas pre configuradas para su uso inmediato con un mínimo de impacto.

Beneficios:

• Proporcionar una línea de defensa adicional mediante el control del comportamiento de los usuarios y elevando las alertas cuando se detecten comportamientos sospechosos o transacciones
• Dar capacidad para bloquear pagos altamente sospechosos antes de que salgan del banco
• Mitigar el riesgo de fraude de pago
• Acelerar la investigación
• Ayudar a informar rápida y eficientemente
• Sin impacto en aplicaciones existentes

El módulo Fraude de pago se integra con el servidor SAA para obtener mensajes SWIFT para evaluación en tiempo real y para poner en espera mensajes de alto riesgo. Los bancos que deseen utilizar esta funcionalidad deben tener una licencia para utilizar SAA ADK que se puede adquirir en SWIFT.

 

Reglas de negocio pre configuradas del módulo SWIFT

• Realizar un pago superior al habitual a un país dentro de los establecidos
• Realiza un pago a un nuevo país
• Mensaje de pago enviado a un país de alto riesgo
• Pago hecho a un nuevo beneficiario/tenedor
• Llevar a cabo un número de transacciones superior a la habitual para un mismo tenedor/beneficiario
• Realizar una transacción SWIFT con montos superiores a los habituales
• Llevar a cabo mensajes de pago con un importe total inusual
• Realizar un pago a una cuenta de beneficiario que se encuentra en la lista negra
• Realizar un pago a una cuenta de beneficiario que se encuentra en la lista blanca
• El usuario inicia una nueva RMA
• MT202: nuevo país beneficiario para remitente o relación de corresponsales
• Administrar y controlar acciones de usuarios privilegiados (Cambios de perfiles, accesos a bases de datos, instalación de software, etc)
• Generación de alertas para eventos predefinidos recibidos de registros SAA
• Pago inesperado precedido de un inicio de sesión sospechoso
• Varios intentos de inicio de sesión fallidos