El fraude es una amenaza cada vez más grave para las empresas de todo el mundo, ya que erosiona la integridad; la seguridad de los datos; la confianza del consumidor y la integridad de la marca, según la última encuesta de ACFE (Asociación de Examinadores de Fraude Certificados).

La mayoría de las pérdidas por fraude de información privilegiada (hasta el 80%) son causadas por la colusión de dos o más empleados, aunque solo el 45% de los incidentes se atribuyen a la colusión.

Describimos 5 medidas técnicas que pueden ayudar a identificar el fraude y la colusión de información privilegiada.

1. Monitorear el comportamiento de todos los usuarios

Con el fin de detectar posibles fraudes internos debemos controlar y reconocer el comportamiento inusual de los empleados. La mejor forma de prevenir el fraude es controlar las búsquedas de datos para detectar cuándo los empleados planean un fraude.

2. Comparar el comportamiento de un individuo con su grupo de pares

Los empleados que intentan cometer fraude normalmente están familiarizados con los controles que se han implementado y pueden tratar de eludirlos.
Un motor analítico, que aprende el comportamiento normal y que puede compararlo con el comportamiento de otros empleados con roles similares, puede ser más preciso para identificar intentos de fraude.

3. Correlación de actividades en varios canales y sistemas

Las empresas generalmente segregan funciones para disminuir las oportunidades de que los empleados cometan fraudes.
Un sistema antifraude necesita monitorear y correlacionar toda la actividad de una oficina, de sistemas transaccionales, de sucursales, de canales electrónicos y otros sistemas.

4. Detectar elementos comunes en las acciones de los empleados

Una forma de identificar y prevenir este tipo de fraude es alertar a los investigadores de fraude cuando varios empleados realizan transacciones sospechosas sobre las mismas cuentas.

5. Use herramientas visuales para vincular empleados, cuentas de clientes y actividades sospechosas

Una herramienta analítica por sí sola no es suficiente. Como la colusión involucra a varios empleados y eventos sospechosos, un análisis de enlace visual puede ser muy efectivo
El uso de herramientas que pueden agrupar eventos e identificar tendencias con una pantalla visual acelera la investigación y la resolución.

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Fuente www.bottomline.com